Переводы на карту в Польше: как налоговая вычисляет нелегальные доходы

Многие иностранцы в Польше используют личные банковские карты для получения оплаты за услуги или товары, не осознавая рисков налоговой проверки.

Налоговая инспекция Польши имеет право запрашивать информацию о движении средств на счетах физических лиц без открытия уголовного дела. Основной триггер для проверки — систематические поступления от разных отправителей, что указывает на ведение бизнеса без регистрации.

На что обращает внимание инспектор:

• Количество транзакций в месяц от уникальных пользователей;
• Соответствие оборотов по карте официально задекларированной зарплате;
• Траты, превышающие легальный доход (покупка недвижимости, авто).

В случае обнаружения незадекларированного дохода, налогоплательщику грозит не только уплата подоходного налога, но и существенные штрафные санкции, достигающие 75% от суммы выявленного нарушения.