Семья и Банк: Как Не Потерять Доступ к Счету из-за Родственных Переводов
В современном мире денежные переводы между членами семьи – это обычная практика. Однако в Украине банки теперь могут проявлять повышенное внимание к таким операциям, потенциально блокируя счета, если они сочтут перевод "нестандартным". Это особенно актуально при переводах от детей или внуков родителям и бабушкам/дедушкам.
Зачем Банки Блокируют Счета?
Основная причина заключается в стремлении банков соблюдать требования **Национального банка Украины (НБУ)**, в частности, **Постановление №110**, которое обязывает финансовые учреждения осуществлять финансовый мониторинг и предотвращать отмывание денег или финансирование терроризма. Любой перевод, выходящий за рамки обычных операций клиента, может вызвать подозрения и требование разъяснений. Например, если отец вносит на счет дочери 130 000 гривен наличными, банк может запросить объяснения об источнике средств и целях перевода.
Важные Изменения: Лимиты на Переводы
С начала лета 2025 года введены новые лимиты на переводы "с карты на карту", которые могут повлиять на семейные транзакции:
- **100 000 гривен в месяц** – для клиентов с "низким" и "средним" уровнем риска.
- **50 000 гривен в месяц** – для клиентов с "высоким" уровнем риска.
Понимание этих лимитов поможет избежать нежелательных блокировок.
Подтверждение Родства: Ваш Щит от Блокировки
Чтобы избежать проблем с блокировкой счета, если вы получаете или отправляете деньги родственникам, всегда будьте готовы предоставить:
- **Документы, удостоверяющие личность и ИНН** как отправителя, так и получателя.
- **Документы, подтверждающие родство**: это могут быть свидетельства о рождении (для подтверждения связи "родитель-ребенок"), свидетельства о браке (для подтверждения связи через супруга) и другие официальные документы.
Процесс Разблокировки: Ключевые Шаги
Если счет все же был заблокирован:
- **Сразу свяжитесь с банком.**
- **Предоставьте все запрошенные документы** и квитанцию о переводе с данными отправителя.
Процесс разблокировки, как правило, занимает **до 24 рабочих часов** после предоставления полной информации. Заранее подготовленные документы могут значительно ускорить этот процесс и сэкономить ваше время и нервы.
